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domenica 16 giugno 19 - 13:09






Conti correnti, depositi e carte di credito. Cosa controlla il Fisco

L’occhio del Fisco sui soldi degli italiani. Dalla fine di Febbraio l’Agenzia delle Entrate avrà infatti a disposizione tutti i dati dei nostri conti correnti e depositi, dai saldi agli accrediti, e tutte le info sulle attività finanziarie.

Questa novità è il frutto dell’avvio della Superanagrafe del Fisco che sarà alimentata da banche e intermediari con l’invio dei dati dei rispettivi clienti: da subito le Entrate avranno a disposizione i dati del 2013 e 2014, per poi ottenere dal 15 febbraio 2016, le informazioni dell’anno precedente.

L’obiettivo è facile da capire: analizzare il rischio di evasione dei cittadini italiani attraverso un “mega” incrocio fiscale partendo dai soldi depositati in Banche, Poste, Assicurazioni, Sim.

Il fisco utilizzerà i dati per creare liste selettive di contribuenti sui quali accendere un faro, ma anche per effettuare con maggiore velocità i controlli fiscali risalendo alle posizioni finanziarie per i singoli contribuenti.


COSA CONTROLLA IL FISCO

Il flusso di informazioni sarà enorme: dai saldi e movimenti dei conti correnti, depositi, ma anche contratti derivati, fondi pensioni, ricariche telefoniche, carte di credito e acquisti di oro e preziosi.

In particolare gli intermediari devono inviare il codice identificativo del rapporto, il saldo di inizio e fine anno, l’importo totale dei movimenti attivi e passivi dell’anno.

Sui conti correnti ad esempio il Fisco avrà a disposizione il saldo contabile a inizio e a fine anno, importo totale degli accrediti effettuati e quello degli addebiti nello stesso anno.

Per quanto riguarda i conti deposito di titoli e/o obbligazioni oppure i depositi a risparmio libero/vincolato, gli intermediari finanziari dovranno comunicare al Fisco il controvalore dei titoli rilevato a inizio e a fine 2013 e 2014 (come da estratto conto) e l'importo totale sia degli acquisti (esclusi i rinnovi) che dei disinvestimenti di titoli, fondi e altro effettuati nel 2013 e 2014.

All’occhio del Fisco non sfugge neppure l’utilizzo delle carte di credito: alla Superanagrafe arriveranno i dati di utilizzo del plafond di spesa a inizio e a fine anno e l'importo totale degli acquisti effettuati nell'anno. Per le prepagate ricaricabili, il Fisco conoscerà l'importo totale delle ricariche effettuate nel 2013 e 2014 mentre per le non ricaricabili verrà a conoscenza dell'importo totale del valore delle carte acquistate nell'anno.

INVESTIMENTI E RISPARMIO

A disposizione del Fisco ci saranno anche le informazioni su certificati di deposito e buoni fruttiferi. In particolare il totale degli importi facciali di certificati e buoni a inizio e a fine 2013 e 2014; l'ammontare complessivo delle accensioni e delle estinzioni effettuate nell'anno; il numero totale di certificati o buoni fruttiferi.

Non sfuggiranno al Fisco le informazioni 2013 e 2014 sui rapporti di gestione collettiva del risparmio. In particolare arriveranno: l'ammontare a inizio e fine anno del contratto di gestione, l'importo totale sia delle sottoscrizioni che di rimborsi di quote nell'anno.

11 / 02 / 2015


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